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理财师注册要求 理财师简介 理财师俗称理财顾问，主要来自美国，由证券经纪人、保险经纪人、注册会计师、外国律师、税务师等职业演变而来，目前在美国、英国、法国、德国已成为正式资格。理财师为客户进行理财，主要根据客户的资产状况和风险偏好，根据客户的需求和目标，采用一套标准化的模型，提供包括客户生活各个方面的全面理财建议，找到最适合他们的。理财方式，包括保险、储蓄、股票、债券、基金等，以确保其资产的保值和增值。国家理财师职业资格分为三级理财规划师报名条件及费用标准，一级为高级理财师，二级为中级理财师，三级为助理理财师。申请国家职业三级的，只要符合以下条件之一：（1）连续从事本职业6年以上。（2）具有高等职业技术学校）以技能为培养目标，技师学院、职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。（3）有本专业或相关专业大专以上学历。（4）有其他专业大专以上学历）以上，连续从事该职业1年以上。（5）其他专业大专及以上学历，已通过本职业三级正规培训并达到规定标准学时，并取得结业证书。申请二等-国家一级职业资格，只要满足以下条件之一：（1）连续从事本职业13年以上。
取得本职业三级职业资格证书后从事本职业4年以上。（6）具有本专业或相关专业的学士学位证书，并取得本专业三级职业资格证书后，连续从事本职业3年以上，并已通过二级-职业正规培训达到规定标准学时，并取得结业证书。（7）取得硕士以上学位后，连续从事该职业2年以上。任何申请者国家职业资格1级仅需满足以下条件之一：(1） 连续从事这个职业超过19年。（2）取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业4年以上。（3）取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业3年以上，并接受过本职业一级正规培训，达到规定标准时数并取得结业证书，国家理财师包可以联系有过该职业的老师通过了取证包，如果注册要求不够，可以正常申请一级！即可拿到证书！关于理财师的证书< @1.财务管理师资培训机构颁发的《中华人民共和国劳动和社会保障部颁发的《中华人民共和国财务规划师职业资格证书》的有效期是多少？据说是中国政府的证书，不同于国外理财师的证书。有人知道这个证书吗？?2.我想考一门，不知道这个证书跟国际CFP和AFP比起来怎么样。师资培训机构出具的？据说是中国政府的证书，不同于国外理财师的证书。有人知道这个证书吗？?2.我想考一门，不知道这个证书跟国际CFP和AFP比起来怎么样。师资培训机构出具的？据说是中国政府的证书，不同于国外理财师的证书。有人知道这个证书吗？?2.我想考一门，不知道这个证书跟国际CFP和AFP比起来怎么样。
3.我的本科学位不是金融专业。这个证书对金融行业的就业有用吗？A：<@1.国内金融管理领域的认证和考试很多，市场比较混乱。许多机构都在这方面进行培训和考试。在权威没有定论的前提下，个人认为劳动和社会保障部出具的证书权威性相对较低，审查相对容易，成本较低。这个证书完全是国内的，目前在国际上还没有通用的；2.由中国财务管理标准委员会组织的培训和考试已获得国际财务管理标准委员会的授权，并且可以使用CFP标志，我个人认为是最权威的认证和考试；3.有财务管理证书固然好，但专业经验和专业背景也更重要，尤其是工作经验。因此，仅凭证书进入理财行业还是非常困难的。理财规划师的职业发展和前景如何？近30年来，随着中国经济的高速发展，中产阶级和富人迅速形成，其中相当一部分人从激进投资、快速财富积累阶段逐步发展到审慎保守投资、金融安全和全面的财务管理。对提供客观、全面金融服务的理财规划师的需求快速增长。据麦肯锡调查，2006年中国个人理财市场规模将增长至570亿美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。与不断上升的金融服务需求相比，我国的理财师人数明显不足。
我国国内理财市场规模远超1000亿元。在成熟的理财市场中，每三个家庭中至少要有一名专业理财师。照此计算，我国理财规划师的缺口为20万。仅北京就短缺3万多人。在中国，只有不到 10% 的消费者财富是由专业人士管理的，而在美国这一比例为 58%。理财师不仅可以为商业银行、保险公司等金融机构服务，还可以独立执业，作为第三方为客户提供金融服务。1997年，美国理财规划师的平均年薪为11万美元，相当于大公司的中层管理者。不同的是，他们中的许多人每年只工作 600 小时。2001年，美国在包括总统等职位、理财规划师在内的“职业评价”排名中名列第一。那么这个新兴职业的薪水是多少呢？据了解，美国理财师平均年收入为11万美元，去年香港理财师最高收入达到200万港币以上。全国理财专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财师的年薪“应该在100万元以内”。参考我国宏观经济形势，不难预见，理财师将成为继律师、注册会计师之后，中国又一个具有广阔发展前景的金领职业。理财规划师的工作是什么？在财务规划的实际工作中，财务安全和财务自由的目标体现在八个具体的计划中：现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理和保险规划、税务规划、投资规划、退休养老金规划、财产分配和遗产规划。体现在以下八个方面： <@1.必要的资产流动性。理财规划师的工作是什么？在财务规划的实际工作中，财务安全和财务自由的目标体现在八个具体的计划中：现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理和保险规划、税务规划、投资规划、退休养老金规划、财产分配和遗产规划。体现在以下八个方面： <@1.必要的资产流动性。理财规划师的工作是什么？在财务规划的实际工作中，财务安全和财务自由的目标体现在八个具体的计划中：现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理和保险规划、税务规划、投资规划、退休养老金规划、财产分配和遗产规划。体现在以下八个方面： <@1.必要的资产流动性。
个人持有现金主要是为了满足日常开支、预防突发事件和投机的需要。个人需要确保自己有足够的资金来支付计划内和计划外的费用，所以理财师在现金计划中不仅要保证客户资金的流动性，还要考虑持有现金的成本，并通过以下方式满足短期需求。现金计划。手头有现金，通过各种储蓄和短期投资工具来满足预期的现金支出。2.合理的消费支出。个人财务目标的首要目的不是最大化个人价值，而是保持健康合理的个人财务状况。在现实生活中，减少个人开支有时比寻求高额投资回报更容易实现财务目标。通过消费支出规划，合理调整个人消费支出，使家庭收支结构总体平衡。3.满足教育期望。教育是生命之本，随着时代的变化，人们对教育的要求也越来越高。再加上教育成本的持续上涨，教育支出的比重越来越大。客户需尽早规划教育费用，并通过合理的财务规划，确保有能力合理支付自己及子女未来的教育费用，充分满足个人（家庭）的教育期望。4.完整的风险保护。风险无处不在' 的生活。理财规划师通过风险管理和保险规划做出适当的财务安排，将突发事件造成的损失降到最低，让客户更好地规避风险，保障生命安全。5.合理的税收安排。纳税是每个人的法律义务，但纳税人往往希望尽量减少他们的税负。
为实现这一目标，理财师充分利用税法规定的优惠和差别待遇，通过预先规划和安排纳税人的经营、投资、理财等经济活动，适当减少或延缓税收支出。6.积累财富。个人财富的增加可以通过减少支出来实现，但个人财富的绝对增加最终要通过收入的增加来实现。工资收入有限，而投资具有积极争取更高回报的特点。个人财富的快速积累主要是通过投资来实现的。根据理财目标、个人投资金额和风险承受能力，理财规划师可以确定有效的投资方案，使投资能给个人或家庭带来越来越多的收入，逐渐成为个人或家庭收入的主要来源。自由度。7.享受你的晚年。人到了老年，获取收入的能力必然会下降，所以要在中青年时期进行理财规划，这样到了晚年，就有了有尊严、自力更生的生活。 “养老、止老、享老”。老年的目标。8.宜人的财产分配和继承。财产分配和继承是个人理财规划中不可回避的部分。理财师应尽量减少财产分配和继承过程中的支出，协助客户合理分配财产，以满足家庭成员在家庭发展不同阶段的需求。各种需求；选择遗产管理工具并制定遗产分配计划，以确保在客户死亡或无行为能力的情况下家庭财产的代际传承。国民理财包可以通过包联系老师取证。报名条件不足者可正常申请一级！领证！作为一名理财规划师，你需要学习什么？【你在哪里工作？] 理财师一般在银行或保险公司的财务管理部门工作。他们还可以自己从事“第三方”财务管理和开设财务咨询公司。
我理解第一方是客户，第二方是银行等等。传统上，第二方向第一方销售理财产品。但是，“理财师”是站在客户的角度，为第一方提供理财服务，因此被称为第三方理财。国内自行设立的财务咨询公司相对较少，此类咨询公司需要500万元的抵押贷款。个人信誉不如国有银行高，所以现在只教少数人开第三方理财公司。理财师职业比例（这似乎是美国的数据） 银行 20% 税务对策 5% 保险 5% 证券 9% 理财师（理财） 56% 其他 7% 【如何工作？] 通常，客户上门寻求财务帮助。建立信任和沟通后，为客户做专业的“理财规划”。或主动上门寻求客户。【年龄？] 在一个2005年才起步的新兴行业，理财师的年龄一般在25-40岁之间。但是这个职业似乎是一个“越老越有价值”的职业，也许年纪越大，越受欢迎。理财师从业者的典型形象（此栏目似乎来自美国） 典型的理财师从业者为40岁以上的男性，半数以上同时持有证券、保险或其他两种以上学历时间。例如，在作为投资顾问进行投资咨询时，获得的报酬必须是联邦认可的投资顾问。作为一种业务类型，可以认为理财是主营业务，但在实际的业务运营中，做人生规划的同时，还伴随着理财产品的推广，或者税务、会计咨询等，几乎都是FPs 商业服务是两种或多种综合服务的组合。保险或同时具有两种以上的其他资格。例如，在作为投资顾问进行投资咨询时，获得的报酬必须是联邦认可的投资顾问。作为一种业务类型，可以认为理财是主营业务，但在实际的业务运营中，做人生规划的同时，还伴随着理财产品的推广，或者税务、会计咨询等，几乎都是FPs 商业服务是两种或多种综合服务的组合。保险或同时具有两种以上的其他资格。例如，在作为投资顾问进行投资咨询时，获得的报酬必须是联邦认可的投资顾问。作为一种业务类型，可以认为理财是主营业务，但在实际的业务运营中，做人生规划的同时，还伴随着理财产品的推广，或者税务、会计咨询等，几乎都是FPs 商业服务是两种或多种综合服务的组合。
在 CFP 中？接受调查的从业人员，21%的员工受雇于金融机构。39% 的员工与大型财务规划服务公司合作，同时保持独立性。其余 40% 独立开展业务。【业余？】专业的业余是什么意思？对不起，实在不知道这个词的基本含义是什么？由劳动和社会保障部“职业技能鉴定科”组织的“理财师”从业人员资格认证（CHFP）已公布考试材料。三级助理理财师教材有两本： 助理理财师：基础知识 助理理财师：专业能力《理财师》职业相关知识 如何获得理财师职业证书？在劳动和社会保障部公布的第五批53项职业标准中，理财师被列为新认定职业。据了解，国家理财师职业标准将理财师分为理财师和高级理财师两个层次。理财师必须掌握经济学、消费支出、保险、投资、货币金融、产业投资、税收、财务会计和相关法律法规等9个方面的基本知识。市场上有近十种理财规划师认证项目，包括注册理财规划师（CFP）认证、财务顾问（RFC）认证、
据介绍，今年，中国理财规划师认证项目将在中国正式启动。该项目由中国人民银行研究生部、北京大学、清华大学联合开发。培训内容包括个人财务规划、个人风险管理和保险规划、投资规划、员工福利和退休计划、个人税务规划和遗产规划等原则。模块。中国理财教育发展基金会理财师标准委员会（简称标准委员会）主任委员刘洪儒教授表示，理财师不是职业资格证书，而是等级资格证书。他透露，标准委员会在制定标准和职业道德准则后，今年将在国内举办首届中国理财师资格考试。在国外，最权威的认证项目是注册理财规划师（CFP）。在国外，只有取得CFP资格的人才可以从事个人理财业务。CFP证书是目前全球最权威的理财顾问认证项目。持证人数已成为衡量一个国家或地区金融管理行业发展的参考指标。对于个人来说，CFP证书是金融专家的身份证明，也是高薪高职的有力保障。在美国，CFP 持牌人的平均年薪高达 110,000 美元。CFP认证包括培训、职业考试、职业道德评估等几个步骤。其中，专业考试包括六个模块：财务规划概论、投资规划、保险规划、税务规划、退休规划和员工福利、高级财务规划。不止一个主题，所有论文都是英文的。退休计划和员工福利，以及高级财务计划。不止一个主题，所有论文都是英文的。退休计划和员工福利，以及高级财务计划。不止一个主题，所有论文都是英文的。
目前，CFP不仅在美国，在英国、法国、德国、瑞士、西班牙、意大利等欧洲国家，日本以新加坡、马来西亚、韩国、澳大利亚、新西兰等亚洲国家为首还有澳大利亚国家和香港、加拿大、南非等世界各地都有组织。目前，中国大陆引入CFP资格认证体系也在积极筹备中。理财师：新兴热门职业 近年来，“理财师”成为人们关注的焦点。有业内人士认为，如果说2003年被称为信用卡元年，2004年是个人理财元年，2005年被称为理财元年。所谓的“理财师” 是一名金融专业人士，利用自己的专业金融知识为个人提供理财规划服务。目前，我国还没有专门的理财规划师，从事理财规划的专业人士分散在保险、银行、证券等金融行业。理财规划师不仅限于男性和女性。女性的优点是细心、谨慎、不易出错理财规划师报名条件及费用标准，更容易赢得客户的信任，能够为客户提供更细致、更耐心的服务。但是，这个职业是一个非常理性的职业，所以女性也需要锻炼自己的逻辑和分析能力。面对市场动荡，只有保持冷静理性的心态，才能在这个行业中茁壮成长。在欧洲和美国，个人理财服务市场已经相当成熟，个人理财师已成为极具价值的职业。作为一名财务规划师可能非常有利可图。在美国，注册理财师的平均年薪高达 11 万美元。
在中国，个人金融服务虽然刚刚兴起，但需求激增。统计显示，国内居民储蓄已超过10万亿元。根据专业财富管理网站的调查，78%的受访者对财富管理服务有需求；超过50%的人愿意为财富管理服务付费。(文趣)理财师的门槛有多高？从事个人理财的从业人员应当是经过严格培训并取得相应资格证书的专业人员。理财规划是一项综合性的金融服务。它是针对客户整个生命周期而非某个阶段的计划，包括每个阶段的个人资产、现金流的预算和管理、个人风险管理和保险规划，以及投资目标的建立和实现。、职业规划、子女教育和教育规划、居住规划、退休规划、个人理财规划和遗产规划等方面。从业人员不仅要具备深厚的专业知识、熟练的投资理财技能和丰富的理财经验，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域。谁适合做理财规划师？1、良好的品格和职业操守。理财师应以客户利益为服务中心，时刻为客户着想。此外，保守客户的个人秘密也是一个重要方面。2、丰富的金融、投资知识，经济学和法学。理财规划师应该是“多面手”。这意味着理财师要系统地掌握经济、金融、投资、法律等知识，同时要成为保险、证券等特定领域的专家。
3、丰富的实践经验。只谈理论并不能帮助客户实现财务目标。因此，丰富的实践经验是客户选择理财师的重要标准。4、相对独立。在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有销售产品的目的。这是一个客观问题，但产品销售应该以客户的利益为出发点。，不应该是“融资销售”。未来，还会有很多“独立理财公司”。这些财富管理公司更加独立，不依赖某些金融机构。他们从客户的角度帮助客户选择投资产品，实现财富管理目标。5、一个很好的个人品牌。未来，将涌现出一批在社会上享有盛誉的“名牌理财师”。选择这些知名品牌理财师的客户应该得到更好的服务，而“信誉”是理财师生存的重要基础。6、良好的心理素质。理财规划师会遇到很多拒绝。一个好的理财规划师应该在好的时候出现，而不是在坏的时候离开。理财师，你的“财富”太多了。专业素质测试后需要继续深造。虽然人们越来越需要专业的理财顾问，理财师证书在过去一两年迅速增加，但理财师不应该只是一个证书，而应该是一个为获得此证书的从业者搭建交流平台的组织，让大家可以继续深入研究。因为只有几个月的培训和取证，没有后期的实践和金融知识的更新学习，证书将无法发挥其更大的价值。
【建议一】非金融从业人员无需参加考试。对于当下的投资热潮，很多人都有考取理财师证书的想法，这样可以更专业地理财。如果你不是金融行业的，可以收听更多免费的金融讲座来增加你的金融知识，而无需考取这个证书。【建议二】多渠道投资分散风险 虽然人们的理财投资意识越来越强，但盲目跟风的状态也表明人们的投资意识还不成熟。以基金为例，前几年很少有人关注的基金，现在一出手就被抢购一空。人们被近一两年基金丰厚的回报所吸引，但同时却忽略了基金投资的风险。这不是问题。明智的做法。合理的理财方案应该是多渠道投资资金，分散投资风险。例如，除了基金和股票市场，其他投资市场如保险、古董等都可以适当考虑。四类理财师供您从行业词典中选择1、注册理财师（CFP）：又称注册理财师或理财师，主要职责是为个人提供全方位的专业理财建议确保人们的财务独立和财务安全，根据客户的资产状况和风险偏好提供全面的财务建议。2、劳动部理财师：分为理财师（国家职业资格二级）和高级理财师（国家职业资格一级）。劳动部财务规划师认证考试作为国家认证考试，是职业进入认证考试。3、Registered Financial Planner (RFP)：由总部位于美国的注册财务规划师协会主办，主要课程包括基础财务规划、投资、保险和退休规划、税务和遗产规划、高级财务规划、等等。 。分为理财规划师（国家职业资格二级）和高级理财师（国家职业资格一级）。劳动部财务规划师认证考试作为国家认证考试，是职业进入认证考试。3、Registered Financial Planner (RFP)：由总部位于美国的注册财务规划师协会主办，主要课程包括基础财务规划、投资、保险和退休规划、税务和遗产规划、高级财务规划、等等。 。分为理财规划师（国家职业资格二级）和高级理财师（国家职业资格一级）。劳动部财务规划师认证考试作为国家认证考试，是职业进入认证考试。3、Registered Financial Planner (RFP)：由总部位于美国的注册财务规划师协会主办，主要课程包括基础财务规划、投资、保险和退休规划、税务和遗产规划、高级财务规划、等等。 。是职业进入认证考试。3、Registered Financial Planner (RFP)：由总部位于美国的注册财务规划师协会主办，主要课程包括基础财务规划、投资、保险和退休规划、税务和遗产规划、高级财务规划、等等。 。是职业进入认证考试。3、Registered Financial Planner (RFP)：由总部位于美国的注册财务规划师协会主办，主要课程包括基础财务规划、投资、保险和退休规划、税务和遗产规划、高级财务规划、等等。 。
4、国际理财规划师与理财规划师：培训内容主要包括五个模块：理财基础、投资规划、个人风险管理与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产规划。专业水平的资格。我应该如何管理我的闲钱？随着基金和股市的普及，理财师这一新兴职业也越来越受到人们的追捧。据了解，以中国注册理财师为例，该考试自2005年首次推出以来，短短两年时间，全国已有近5000人通过考试成为中国注册理财师。在天津经过一年多的发展，
