2022年以来，新基金发行市场冷清，一些去年表现突出的热门基金也因受A股冲击而整体退出，继续考验持有人的承受能力。在动荡的市场环境下，加码投资者教育已成为各机构新年的重要课题。
1月12日，蚂蚁投教基地、蚂蚁财富联合多家机构举办“年度投教大会”，总结交流2021年投教工作。现场，《中国基金报》联合蚂蚁投教基地、蚂蚁《财富》发布2021年度“十大投资教育机构公益榜”。富国银行、中国环球、国泰、中欧、南方、工银瑞信、华夏、易方达、嘉实、创金和信10家基金公司上榜。
中国证券投资基金业协会投资者服务部负责人熊欣通过视频表示，“为人们提供‘易懂、好记、有文化’的投资教育作品，人们已经建立了成熟、理性的投资理念，资本市场才能健康、稳定、高质量发展。”
投资教育工作任重道远：
追上追下等行为“磨损”近一半收入
2021年公募资金规模超过25万亿元，有效账户数超过11.9亿。在公募基金的普惠投资价值逐渐凸显的同时，“基金为基层人赚钱却不赚钱”的现象引起了更多的关注和讨论。“投资教育大会”上分享的数据显示，投资者的非理性理财行为可能会“磨损”近一半的收益。
根据基金公司《公募基金投资者盈利洞察报告》，截至2021年3月31日，过去十五年主动型股票型基金年化收益率为16.67% . 在对应的时间点，历史上所有个人客户的平均收益率仅为8.85%。也就是说，投资者最终获得的回报往往远低于基金的实际表现。
蚂蚁财富副总经理李晓军分析，基金收益可以分解为产品收益和用户行为收益，产品收益包括基准收益和超额收益。这些因素的加和决定了投资者的最终收益。
蚂蚁财富平台综合分析发现，2020年投资者持有的股票型基金产品平均收益率将达到27.8%，用户行为平均收益率为-12.1%。结果，最终的实际收益只有15.7%，与到期产品收益相比，损失了近一半。2021年，在震荡行情中，投资者的整体收益率会偏低，但结论还是差不多的。
具体来说，以一只科技主题基金为例，也是持有一年，用户不同交易行为带来的收益差异很大：操作少的“懒惰用户”最终收益率达到47%，行为回报率仅为-3%股票与基金的收益差距有多大，而“追上追赶用户”最终回报率仅为24%，行为回报率为-28%。前者的实际收入几乎是后者的两倍。
这意味着财富管理机构在提高投资者风险意识、传播正确理财理念方面还有很多工作要做。
不少机构认为，公募基金行业一方面要追求更好的产品收益，另一方面也要充分关注投资者的非理性行为。
直播、短视频和脱口秀是最流行的教育形式
2021年，基金热潮带来了许多新的基督徒，投资教育的方式也发生了变化。投教大会上股票与基金的收益差距有多大，多家机构回顾了全年投教活动，包括投教直播、情景喜剧、说唱体操等形式的投教内容。让投资教育内容生动有趣，让投资者观看，成为众多机构努力的方向。
根据中欧基金对3000名投资者的调查，投资者最喜欢的四种投资教育形式分别是直播、短视频、脱口秀和漫画。中欧基金副总经理许昕认为，大多数普通投资者都是互联网土生土长的人，数字化平台和教育投资形式为机构解决教育投资问题提供了新的途径。
来自蚂蚁财富平台的数据还显示，使用过直播、理财助手、财富账户、内容社区、理财智库五类投资教育服务的投资者，其行为收益率概率较高比那些只使用过两种服务的人。经过。
同日，富国、环球、国泰、中欧、华南、工银瑞信、华夏、易方达、嘉实、创金合信等10家基金公司上榜“年度十大投资教育机构公益列表”。本榜单参考蚂蚁投教基地、蚂蚁财富平台等地机构的投教数据，结合《中国基金报》的专业评价评选出。
据介绍，该榜单旨在鼓励在投资教育领域具有创新和突出成果的机构，带动整个行业加大对投资教育的投入。(独联体)
