基础概念
证券投资基金是一种利益共担、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，将投资者的资金集中投资基金基础知识，由基金托管人管理，由基金托管人管理使用。基金管理人从事股票、债券、外汇、货币等金融工具的投资，以获得投资收益和资本增值。投资基金在不同国家或地区的称呼不同。美国称其为“共同基金”，英国和香港称其为“单位信托基金”，日本和台湾称其为“证券投资信托基金”。
基金分类
按募集方式：分为公募基金和私募基金。
根据基金用途：（1)证券投资基金（2)创业基金（3)对冲基金）
证券投资基金的分类
投资基金根据基金单位是否可增设或赎回可分为开放式基金和封闭式基金。
按组织形式不同，投资基金可分为企业投资基金和合同投资基金
根据投资风险和收益的不同，投资基金可分为成长型投资基金、收益型投资基金和平衡型投资基金
根据投资对象不同，投资基金可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、期货基金、期权基金、指数基金和权证基金等。
按投资货币种类，投资基金可分为美元基金、日元基金和欧元基金
投资基金根据资金来源和应用地区的不同可分为国际基金、境外基金、国内基金、国家基金和区域基金。
基金术语解释
Ø 基金分类术语：
1、创业基金
又称风险投资，其投资对象主要是不具备上市条件的小型新兴企业，甚至是尚处于构想阶段的企业。它们通常是私募，投资周期也很长。在我国，所谓的“产业投资基金”就是风险基金。
2、对冲基金
英文名称是Hedge Fund，意思是“风险对冲基金”。初衷是利用期货、期权等金融衍生品买卖相关股票。风险对冲操作可以在一定程度上规避和化解证券投资风险。
3、公共基金
公募基金是指受中国政府主管部门监管，向不特定的投资者公开发行受益凭证的证券投资基金。比如目前国内证券市场的封闭式基金就是公募基金。
4、私募基金
私募股权基金是指未公开宣传的集体投资，是向特定投资者私募募集的资金。
5、开放式基金
开放式基金是指基金发行总量不固定，基金单位总数可以随时增减的基金。
6、封闭式基金
封闭式基金是指预先确定发行总额，封闭期间基金份额总数保持不变的基金。基金上市后，投资者可以通过证券市场转让、买卖基金份额。
7、企业投资基金
基金公司本身为股份有限公司，公司通过发行股票或受益凭证募集资金。购买本公司股份的投资者成为本公司股东，随股份获得股息或红利，分享投资收益。公司基金在法律上是具有独立“法人”地位的股份制投资公司。
8、合约投资基金
契约型基金又称单位信托基金，是指以投资者、管理人、托管人为当事人，以签订基金合同的形式，出具受益凭证而设立的基金。
9、有限合伙基金
有限合伙基金是指由一名或多名普通合伙人与一名或多名有限合伙人组成的合伙企业。它是合伙企业和有限责任公司之间的一种商业形式。有限合伙人不参与有限合伙企业的经营，对外不代表该组织，仅按合伙协议的比例享受利润分配，对合伙企业的债务承担限额为他们的出资。普通合伙人参与管理合伙事务，分享合伙收入。每个普通合伙人对合伙债务承担无限或连带责任。
10、成长基金
成长基金是该基金中最常见的类型。基金资产长期升值。为实现这一目标，基金经理通常将基金资产投资于具有高信誉、长期增长前景或长期收益的公司的股票。
11、收益基金
收益型基金主要投资于能够带来现金收益的证券，以获得当期最大收益。收益型基金资产增长潜力较小，本金损失风险相对较低，一般可分为固定收益型基金和股票型收益型基金。
12、平衡基金
平衡型基金的投资目标不仅是获得当期收益，更要追求长期增值。通常，资金分散在股票和债券中，以保证资金的安全性和盈利性。
13、股票基金
所谓股票型基金，是指基金资产60%以上投资于股票，其他基金投资于债券或其他证券的基金。我国相关法律法规规定，基金资产的20%以上必须投资于国债。国内上市的封闭式基金和大部分开放式基金都是股票型基金。
14、债券基金
债券基金是完全或大部分投资于债券市场的基金。如果所有资金都投资于债券，则可以称为纯债券基金。如果基金的大部分资产投资于债券，而一小部分可以投资于股票，则可以称为债券基金。
15、货币市场基金
货币市场基金是投资于银行定期存款、商业本票、承兑汇票等具有低风险、高流动性的短期投资工具的基金。因此，它们具有流动性好、风险低、收益低的特点。
16、指数基金
指数基金，顾名思义，是一种特定的指数（如沪深300指数、标普500指数、纳斯达克100指数、日经225指数等），通过购买全部或部分成分股来构建投资组合的基金产品该指数的股票跟踪相关指数的表现。
17、混合基金
混合型基金是指在没有明确投资方向的情况下，同时投资股票、债券和市场比较等工具的基金。其风险低于股票基金，预期收益高于债券基金。它为投资者提供了在不同资产之间进行多元化投资的工具，更适合较为保守的投资者。
18、部分股票基金
以股票投资为主，股票投资配置比例中值大于债券资产配置比例中值，两者差距一般在10%以上。5% 和 10% 之间的差异由性能比较基准来补充以确定归因。
19、部分债务基金
债券投资为主，收益适中，收益比债券多，但风险也较大。其中，债券投资配置比例中值大于股票资产配置比例中值，两者差距一般在10%以上。5% 和 10% 之间的差异由性能比较基准来补充以确定归因。
20、权证基金
这类基金主要投资于权证。由于权证的高杠杆、高风险产品特性，该类基金的波动性也大于股票型基金。
21、期货基金
期货投资基金简称期货基金（CTA Fund），或商品基金，是指广大投资者集合资金，委托专业期货投资机构，通过商品交易顾问（CTA）进行期货投资交易，投资者承担投资。一种承担风险并享受投资收益的集体投资方式。
22、期权基金
期权基金是以期权为主要投资对象的投资基金。期权也是一种合约，是指在一定时期内以约定的价格买入或卖出一定数量的某些投资标的的权利。
23、黄金基金和衍生证券基金
黄金基金和衍生证券基金，是指以黄金或其他贵金属及其生产及相关行业的证券为主要投资对象的基金和投资于衍生证券的基金。
24、
保本基金：是在一定期限内提供一定比例的本金投资的保本基金。基金利用利息或极少数资产从事高风险投资，大部分资产从事高风险投资。固定收益投资，无论基金投资的市场如何下跌，都绝不会跌破保证价格，从而达到所谓的“保本”效果。
25、QDII基金
经国家有关部门批准在境外证券市场从事股票、债券等证券业务的证券投资基金。与QFII一样，也是一种过渡性制度安排，允许境内投资者在货币未完全可兑换、资本账户尚未开通的情况下，有限程度地投资境外证券市场。
26、QFII基金
在QFII制度下，允许合格境外机构投资者（QFII）汇出一定数量的外汇资金并兑换成当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地证券市场，包括分红和买卖差价等。中国境内的各类资金收入经审核后可转为外汇汇出，实际上是国内证券市场对外资的有限开放。
27、交易所指数基金 (ETF)
它是一种开放式基金投资基金基础知识，可变基金份额在交易所上市。交易所交易的开放式指数基金是一种特殊类型的开放式基金，它结合了封闭式基金和开放式基金的经营特点。封闭式基金以与二级市场相同的市场价格买卖ETF股票。但是，申购和赎回必须以一揽子股票换基金份额或一揽子基金份额换一揽子股票。由于证券市场交易与申购赎回机制同时存在，当ETF市场价格与基金份额净值存在差价时，投资者可以进行套利交易。套利机制的存在，让ETF避开了封闭式基金常见的折价问题。
28、上市开放式基金（LOF）
LOF（上市开放式基金）的投资者可以通过基金管理人或其委托代销机构以基金净值认购和赎回基金，也可以通过交易市场以交易匹配的交易价格购买基金系统。进进出出。
29、国际基金、海外基金、国内基金、国家基金、区域基金
国际基金是指资金来源于国内并投资于国外市场的投资基金；海外基金也称为离岸基金。指资金来自国外，投资于国外市场的投资基金；同一基金是指资金来源于中国并投资于国内市场的投资基金；国家基金是指资金来源于境外，投资于特定的国家投资基金；区域基金是指投资于特定区域的投资基金
30、雨伞基金
是指在一个母基金下设立多个子基金，每个子基金独立作出投资决策的基金运作模式。它的主要特点是可以为投资者提供基金内的多种选择。投资者可根据需要转换基金类型（无需支付转换费用），在不增加成本的情况下为投资者提供一定的选择。
31、基金中的基金（FOF）
基金中的基金（FOF）与开放式基金的最大区别在于，基金中的基金以基金为投资标的，而基金以股票、债券等证券为投资标的。通过专业机构筛选基金，帮助投资者优化基金投资效果。
32、多经理基金 (MOM)
多管理人基金是指基金管理人不直接将基金资产投资于股票、债券等证券产品，而是投资于其他基金或直接将基金资产委托其他基金管理人进行管理。此类基金的特点是专业选择优秀的基金或基金管理人，导致投资决策权的实质性转移和下放，标志着该基金从其他资产的专业化管理进入了基金专业化管理的新阶段。 .
33、专用基金
专项基金是指专门投资于特定行业领域的股票型基金产品。与一般股票型基金相比，专项型基金有效地缩小了投资范围，在选择投资对象方面具有更强的针对性；基金管理人可以将主要研发精力集中在成熟的行业领域，不仅提高了投资管理的专业化程度，也在一定程度上降低了管理成本。以美国基金业为例，专项基金较为常见的投资领域包括高科技、大众传媒、医疗保健、金融、公用事业、自然资源、房地产等。
34、偿债基金
偿债基金也称为“减债基金”。国家或发行公司为偿还未偿还的公众或公司债券而设立的专项基金；许多发达国家已经建立了偿债基金制度。日本的偿债基金制度是根据《国债合并特别会计法》于1939年建立的。偿债基金一般在债券分期偿还时设立。偿债基金一般每年从发行公司收益的一定比例中提取，但也可以每年按固定金额或按发行债券的比例提取。
35、政府债券基金
政府债券基金是指专门投资于政府直接或间接担保的证券的基金。技术资本的对象包括国库券、国库券、政府债券和政府机构发行的债券。投资此类基金的最大优势是安全性高。因为是政府担保，所以收入比较稳定，流动性也很大。
