财联社（北京，记者 高云）消息，临近2020年底，距离七家券商和基金投顾试点关门已近10个月，业界高度关注业务进展。
作为行业巨头，中证是首批获批试点基金投资顾问的七家券商之一。在基金投资顾问业务中如何发挥作用？美联社记者采访了中信建投证券投资顾问业务负责人王宁。
王宁表示，基金投资顾问业务潜力巨大，基金投资顾问业务代表着未来财富管理的发展方向，将进一步优化公司收入结构。中信建投投资顾问策略针对客户流动性、保值、增值、高收益四大需求，推出了7大策略。
截至12月22日，中信建投基金投资顾问业务签约客户近2万户，现有客户利润占比近100%。
王宁表示，目前公司持续加大金融科技投入，以科技赋能业务，重点打造基金投顾业务平台和投研平台，在基金评估、基金筛选、策略输出等方面加强机器人投顾。 、投资组合优化和风险因素。监控等方面的优势，结合人工定性分析资金和策略的优势，打造“人工智能+智能”相结合的“投资大脑”平台。
王宁认为，公募基金投顾试点标志着我国“买方投顾”时代的到来，推动财富管理进入授权委托阶段。新阶段，财富管理需要从以下三个方面进行转变：一是从卖方到买方的转变（主要是产品销售到客户服务）；其次，产品服务能力的提升是一种转型投资基金的平台有哪些，客户更关心的是机构的服务能力，而不是销售能力；三是促使客户和管理者更加关注长期投资业绩。
以下为采访全文：
财联社：今年以来，公司基金投资顾问签约客户和盈利客户比例如何？
中信证券投资顾问业务负责人王宁：中信证券本着稳中求进的原则，逐步覆盖试点业务部门。截至12月22日，基金投顾累计签约客户近2万户，现有客户盈利占比近100%。
基金投资顾问正在逐步解决“基金赚钱，基督徒不赚钱”的痛点。从美国基金市场来看，约60%的美国公开募股由投资顾问出售或管理，基金投资顾问业务潜力巨大。
财联社：公司有哪些基金投顾产品，基金投顾业务对公司营收的贡献如何？
中信建投证券投资顾问业务负责人王宁：中信建投基金的投资顾问策略是基于客户寻求流动性、保值、增值、高收益的四大需求。性）、满足短期和长期（追求保值）、循序渐进、价值典范（追求增值）、勇于攀登、全明星平衡（追求高收益）。
起始投资额为1000元。为鼓励客户长期持有，根据持有时间采取分步收费标准。持有时间越长，利率越低。基本上股权策略利率1%左右，固定收益策略利率0.5%左右，目前管理费没有优惠。
基金投资顾问业务处于业务发展初期，对公司收入的贡献有限，但基金投资顾问业务代表了未来财富管理的方向，将进一步优化公司收入结构。
此外，为避免利益冲突，中证建投设立了基金投资顾问业务中心，与基金销售、托管、自营等部门完全隔离。公司总部约有15名基金投资及顾问从业人员。
财联社：金融科技是财富管理的重要助手。公司如何在基金投资建议中应用金融科技，尤其是在涉及“千人”的投资者时？
中信建投证券投资顾问业务负责人王宁：目前公司持续加大对金融科技的投入，以科技赋能业务，着力打造基金投顾业务平台和投研平台，加强robo-顾问在基金评估、基金筛选、策略输出、投资组合优化、风险因素监测等方面的优势，结合人工定性分析基金和策略的优势，打造结合“人工智能”的“投资大脑”平台.
平台定位是打造投研合作平台。我们的理念是从发展和运动的角度做投资研究，坚持开放的态度，致力于整合公司内部和外部的投资研究优势，传承投资研究方法，整合优秀投资者的投资研究。研究思路，让投资大脑不断进化，科研成果直接由一线投资顾问赋能，充分发挥顾问的专业优势。
长尾客户以标准化策略服务为主，富豪高净值客户以个性化定制策略为主，加强一对一咨询服务，提升基金投资的立体感和体验咨询服务，坚持“长期投资、价值投资”。，组合投资”的投资理念，让普通人保值增值不再难。
中信建投坚持以客户为中心，围绕资产配置、理财规划、策略定制、账户管理等业务场景为客户提供服务。目前也在积极洽谈合作渠道，制定渠道标准化服务流程，包括从需求调研、系统对接到策略定制、开仓交易等各个环节，确保服务质量和一致性。
财联社：从行业的历史经验来看，新业务的出现往往伴随着同质化竞争的日益激烈。公司的基金投资顾问服务有什么优势？
中信建投证券投资顾问业务负责人王宁：中信建投证券多年来深耕基金领域的投资顾问服务。华夏证券前身华夏证券于2002年7月成为首批获得基金销售资格的两家券商之一“基金好理财顾问”品牌。
截至2020年5月，中国证券股份有限公司是代理销售公募基金数量最多的证券公司。在《中国基金报》20年英华公募基金奖中，荣获“最佳代理券商”奖。通过多年的实践，逐步形成了基金研究团队，系统地产出了基金投资咨询内容，并广泛应用于客户服务的实践中。
2014年以来，基金研究团队从投资角度独立发布基金投资策略报告，每月持续跟踪基金候选和基金组合，供分支机构使用。此外，团队还负责对新推出的基金品种进行分类和标注，从投资角度将产品划分为“质量级别”、“优先级别”和“配置级别”，并在不考虑销售利益的情况下进行研究输出。结果。
同时，中信建投证券多年来深耕投顾领域，塑造了“找好投顾，就到中信建投”的品牌，形成了行业领先的投顾生态圈。
除了投研方面，中证证券还非常重视顾问方的投资。团队不定期发布投资顾问意见，为客户提供基金配置报告、基金售后报告、诊断分析报告等服务。
中信建投证券是国内大型综合性证券公司，人才储备雄厚，始终注重人才培养。本科及以上学历人员覆盖率超过90%。拥有一支高素质的科研队伍。截至2020年6月，公司研发部共有员工177人。近三年来，多次在新财富、金牛奖中获奖，荣获“2019年度金牛奖最具潜力研究团队”。
财联社：基金投资顾问在理财业务中能发挥哪些优势？
中证证券投资顾问业务负责人王宁：基金投资顾问业务试点的开展，对行业发展具有里程碑意义。作为首批获得试点资格的券商，也是我国财富管理转型的重要契机。
中国居民可投资资产快速增长，理财投资类型呈现多元化趋势。相关数据显示，2020年中国个人可投资资产规模预计为182万亿元，但从2019年中国个人可投资资产构成来看，现金和存款占比为58%，定期存款投资16%。, 11% 的股票，以及一些常规投资，在基金和货币市场中甚至更少。
这样的数据表明，就核心问题而言，老百姓的投资结构不合理，老百姓理财也不容易。一是可信赖的投资渠道很少，产品的风险回报率较低；二是老百姓的投资存在严重的信息不对称。，没有策略，交易频繁，最终导致投资标的甚至严重亏损；三是投资品种繁多，单只公募基金数量近7000只，大多数投资者根本没有能力选择优秀的基金产品，更谈不上自建。基金组合。
纵观欧美成熟市场，财富管理的发展从早期的销售产品开始投资基金的平台有哪些，然后过渡到组合资产配置阶段，现在已经进入全权委托阶段。
美国财富管理的发展表明，佣金放开后，以客户为中心，服务性价比高，不断减少对佣金的依赖，扩大客户规模，优化客户体验，提升资产管理规模。盈利模式转向财富管理，实现更稳定的利润来源。
账户管理业务是美国的高级投资咨询业务，是成熟市场的最终发展形式。账户管理服务也是我国买方投资顾问业务的发展方向，基金投资顾问业务就是指这种模式。
从投资顾问服务、客户关注度、收费模式来看，中国财富管理的发展路径经历了1.0产品定位、2.0组合资产配置阶段和3. 0 全权委托这三个阶段。
从投资顾问服务的角度来看，其实普通人会从单纯的单一产品销售，到大类资产组合的推荐和投资建议，最后通过对多元化的深入了解客户财富管理需求，围绕客户全生命周期制定。投资计划。
从客户关注度来看，在以产品为导向的时代，客户更关心的是产品带来的好处。在产品组合配置方面，客户关心的是整个产品组合的好处和产品的选择。保值和增值。
从收费模式来看，1.0时代收取销售佣金，2.0时代主要收取资产配置咨询服务费，3.0时代以资产管理为主——基于多元化收费模式。事实上，谁能提供更好的金融服务，那么它的品牌和能力其实已经到了3.0时代，将会有更多的收费模式为投资者管理财富。
公募基金投顾试点标志着我国“买方投顾”时代的到来，推动财富管理进入授权委托阶段。
新阶段，财富管理需要从以下三个方面进行转变：一是从卖方到买方的转变（主要是产品销售到客户服务）；其次，产品服务能力的提升是一种转型，客户更关心的是机构的服务能力，而不是销售能力；三是促使客户和管理者更加关注长期投资业绩。
基金投资顾问业务的背后是长期投资理念，积极引导客户坚持“优质标的+长期持有”的投资理念。对于投资，基金公司应关注基金产品的长期表现，反向推动基金投资生态的变化。
