据悉，易方达基金投顾服务已于近期上线国信证券(002736,股吧)“金太阳(300606,股吧)”app。
近两年，“基金投顾”被行业和投资者广泛探讨。2019年10月，证监会下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》(以下简称《试点通知》)，基金投顾业务正式试水。基金投顾机构接受客户委托，向客户提供“买哪些基金”、“买多少”、“什么时候买卖”的建议，其中管理型基金投顾服务还可以直接代客户做出基金投资决策，执行基金产品申、赎、转的操作。在目前全市场基金数量已近9000只，基金产品类别纷繁复杂的情况下，“选基、投基、调仓、陪伴”的一站式基金投资顾问服务可能是投资者省心投基的好选择。
易方达作为首批基金投顾试点机构， 2020年独立于公司传统公募业务成立了专门的基金投顾业务板块，至今已上线10余个渠道。根据易方达基金投顾的数据显示，截至今年11月末，其上线以来个人客户留存率约70%，充分显示了客户对易方达提供的基金投资顾问服务的认可。
国信证券股份有限公司（简称“国信证券”）前身是1994年6月30日成立的深圳国投证券有限公司。经过近30年的发展，国信证券已成长为全国性大型综合类证券公司。截至2021年9月末，注册资本96.12亿元；员工总数超过1.2万人；在全国118个城市和地区共设有57家分公司、185家营业部，服务客户遍布全国。
国信与易方达基金投顾的对接早在2020年就已开始，本次上线前双方进行了长期的系统对接、测试，力求为客户提供更加流畅的服务体验。另外，值得注意的是，国信证券本身具有基金投顾业务展业资格，兼具基金投顾机构和基金销售机构的身份。通过与易方达基金投顾合作，国信证券一方面可在自有策略线的基础上实现快速扩充，满足更多客户的投资需求；另一方面，通过这种基金投顾试点机构之间的合作，各机构在实践中切实地互相切磋、深入交流，有助于各方加深对基金投顾业务的理解，进而共同推动基金投顾业务快速发展。
据悉，本次易方达基金投顾在国信证券上线风险等级从低到高的三大策略，根据不同客户的风险承受能力和投资目标，几个策略配置不同比例固收、权益类产品，可满足客户不同期限投资需求。其中权益类基金仓位占比从0-20%（稳健理财策略），提高至30-70%（股债平衡策略），直至达到80-100%（激进投资策略）。对策略的波动性控制和投资目标也从控制波动追求稳健回报，到注重固收/权益类基金的均衡、承担较大的波动、追求长期增值，再到聚焦权益类基金、承担更大的波动和风险、追求长期投资回报。该三大策略均由易方达基金投顾提供，策略成分基金的交易则通过国信证券完成。
“在这三个策略中，既包含了 ‘固收+’策略，也包括了比较激进的重仓权益类基金的策略。这种‘全梯队’的上线策略安排能够较好地配合券商客户多样化的投资需求和场景。”易方达基金投顾人士介绍。
目前易方达基金投顾服务已上线国信证券，客户登录国信证券“金太阳”app，即可便捷享受易方达基金投顾服务。
