智能投顾作为金融领域的AI热点近年来持续升温。在论坛中，招商银行(600036) (600036)财富管理部副总经理王洪栋以“摩羯智投”为例阐述如何搭建智能化的财富管理服务体系以及未来的智能化方向。
“截止到10月底，招商银行今年基金业务给客户创造投资收益达到345亿，其中"摩羯智投"平均年化收益9.32%，平均夏普比率超过2.5；五星之选偏股型基金收益21.09%。”王洪栋表示，这一成绩取得既有市场、产品、营销等原因，同时也反映了“智能化的财富管理服务体系”的巨大作用。
王洪栋表示，搭建一个有效的财富管理投资顾问服务体系，需要了解客户、资产配置和服务交互三个核心要素。
其中，招商银行从客户对风险的容忍度、客户对流动性的安排两方面把握客户需求。在资产配置上，则是运用“聚类分析+投资组合模型+机器学习”等方法和技术，在风险收益比最大化前提下，对大类资产进行重构，基于基金产品层面构建大类资产配置组合，其中包括大类资产配置、基金选择和风险管理。
在“服务交互”方面，王洪栋表示，未来方向是更智能化，希望能用智能投顾机器人(300024) (300024)全面升级理财经理的服务模式，打造一套可预见、全天候、即时性的服务体系。”王洪栋表示，其中包括智能感知，即通过机器学习算法，收集和分析客户的“大数据”，预测客户行为；同时，智能助手是融合招商银行基金业务的投研数据、营销策略、客户投资数据训练出的应答模型，以实现基于自然语言处理的人机的多轮对话。
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